하나은행, FDS 고도화…1450건∙185억 eSIM 피해 막았다

[사진=하나은행 제공]

[아이티비즈 김건우 기자] 하나은행이 이상금융거래탐지시스템(FDS) 고도화를 통해 금융 사기 피해의 사전 예방에 나서고 있다.

하나은행은 고도화된 자체 FDS를 활용한 정밀 모니터링을 통해 최근 전국적으로 확산되고 있는 신종 투자사기 ‘케이알이심(KReSIM)’ 피해를 선제적으로 예방하고 총 1,450건, 185억원의 손님 자산을 보호했다고 10일 밝혔다.

‘케이알이심’ 투자사기는 eSIM 판매업체가 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자들을 모집한 뒤 수익정산을 중단하고 잠적한 대규모 신종 투자사기로, 전국에서 2~3만명의 피해자와 수천억원대의 피해를 발생시켰다.

하나은행은 지난 2월 즉각적인 대응체계를 구축하고 고도화된 자체 FDS에 ‘케이알이심’ 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발∙적용하며 전방위적 예방활동에 선제적으로 나섰다.

이번에 도입한 ‘케이알이심 전용 예방 시나리오’를 통해 ‘케이알이심’ 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치 및 로그인 프로세스까지 차단해 추가적인 자금 유출을 방지할 수 있다.

또한 카카오톡 긴급 알림메시지 발송, 전담직원의 1:1 전화 상담을 통한 위험성 안내, 경찰 신고 안내 등 밀착형 손님 케어를 병행하고 있다.

하나은행 금융소비자보호부 관계자는 “FDS 전문 인력 양성 및 고도화를 지속적으로 추진해 ‘금융사기 피해 예방 금융사’로서의 사회적 책임을 다해 나가겠다”고 말했다.